Naše služby
Poslouchejte, s důchodkovými účty se často lidi motají. Máte stovky tisíc v 401(k), nevíte jestli se tomu daří, a pak se někam přestěhujete. My vám v tom pomůžeme. Bez těch nudných finansiálních hovorů. Prostě se podíváme, co máte, co můžete zlepšit, a nastavíme vám to tak, aby vám to později nebylo k smíchu.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Máte rozprostřené peníze na pět různých místech od bývalých zaměstnavatelů? Pojďte si to sjednotit. Podíváme se na všechny vaše starší 401(k) a IRA účty, spočítáme si poplatky, které vám padají v kapse, a zorganizujeme konsolidaci. Výsledek? Méně zmatku a víc peněz, které slouží vám.
- Soupis všech vašich penzijních účtů
- Analýza skrytých poplatků
- Koordinace přesunů bez daňových penalizací
- Nový jednotný přehled po dokončení
Služba 1
Výběr investic není věda. Vybíralo se vám to kdysi, a teď to tam sedí. Ale jsou vám vaše peníze skutečně dobře rozložené podle toho, jak se věci změnily? Podíváme se na to věcně, bez prodejního piklu. Přizpůsobíme vám alokaci vašemu věku a cílům.
- Diagnostika současného složení portfolia
- Přizpůsobení rizika vašemu věku a plánu
- Doporučení speciálně pro vás
- Tichý převod bez větších otřesů
Služba 3
Chcete se vrhnout do důchodu dřív, než běžně? Nebo se ptáte, kolik daní skutečně zaplatíte, když si vezete peníze ven? Tenhle předpis je fakt složitý. Projdeme si vaši situaci, spočítáme si různé scénáře. Přijdete na to, kolik stojí každá varianta.
- Kalkulace daňových povinností dle vašeho stavu
- Roth conversion strategie
- Řešení pro věkově závislé penalizace
- Dlouhodobý plán pro minimální zdanění
Služba 2
Je to tu. Už skoro nechodíte do práce. A teď co? Jak vytáhnete peníze, v jakém pořadí, kdy si vezete sociální pojištění? Střipky do sebe kliknou jedině, když to řešíte postupně. Posadíme si vás a projdeme si to krok po kroku. Žádné překvapení, jen klid.
- Rozvrh postupného přechodu na penzi
- Koordinace sociálního pojištění a důchodu
- Výběr nejlevnějšího pořadí zdrojů
- Backup plán na změny
Služba 1
Kdo se aktuálně stane majitelem vašeho 401(k), až nebudete? Chcete věřit, že víte? Spousta lidí má tam nastaveno něco ze staré doby. A pak se divují, co se stalo. Podíváme se na to teď a nastavíme to podle toho, jak to máte vymyšlené. Pro vás i vaši rodinu.
- Přezkum designovaných beneficiárů
- Strategie minimalizace daní pro dědice
- Aktualizace dle rodičovských změn
- Ochrana aktiv pro budoucí generaci
Služba 3
Jednomu přeskočení stačí. Pak už jste z toho venku. A věci se mění pořád — trhy, zákony, vaša situace. Místo aby ste si to hlídali sami, my na to koukneme. Jednou za rok. Vidíme, co se zvrtlo, co se povedlo, a co se má dělat. Jednoduché.
- Čtvrtletní monitorování výkonnosti
- Rebalancing když se posune alokace
- Update dle legislativních změn
- Jedna podrobná chvíle s vámročně
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás